הימנעות מסיוע להלבנת הון
חובות נותן שירות עסקי
חובות נותן שירות עסקי חלות כאשר השירות נכלל בהגדרת הדין, ולא אוטומטית על כל שיחה משפטית. יש לזהות את סוג הפעולה, הנהנה ובעל השליטה ואת מהות השירות. מסגרת החובות כוללת זיהוי והכרת לקוח, הערכת סיכון ושמירת תיעוד. אין לתאר אותה כחובת דיווח כללית כדוגמת בנק, אך גם אין לצמצמה למילוי טופס בלבד.
הימנעות משירות בסיכון גבוה
כלל 44ב מחייב הימנעות משירות עסקי כאשר עורך הדין מעריך שקיים בו סיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור. היכרות אישית עם הלקוח או הפניה מעורך דין אחר אינן תחליף לבדיקה. יש לברר נתונים בלתי סבירים ולתעד את ההחלטה. החובות אינן מבטלות באופן גורף את החיסיון; שאלה בדבר מסירת מידע לרשות מחייבת בדיקה של הסמכות, סוג המידע וההגנות החלות.
יישום בתיק עסקה
בתיק עסקה מומלץ להפריד בין זיהוי האדם שמול המשרד לבין בירור מי מפיק את התועלת ומה מטרת הפעולה. מבנה בעלות מסובך, תשלום מצד לא מוסבר או בקשת העברה שאין לה קשר ברור לעסקה מצדיקים בירור נוסף, ולא מסקנה אוטומטית שהלקוח עבר עבירה. אם ההסבר אינו מספק, אין להתקדם רק מפני שהלקוח לוחץ לעמוד במועד.
לפי סעיף 8 לצו נותני שירות עסקי, יש לשמור את מסמכי הזיהוי והכרת הלקוח לפחות חמש שנים לאחר מתן השירות. יש לבדוק גם את הוראות השמירה האחרות החלות על התיק. כאשר כמה עורכי דין משתתפים בעסקה, יש לברר את החובה האישית של כל נותן שירות ולא להניח שאחד מהם פטר את כולם.